Финансовый план в MyLife

Как за десять минут распланировать месяц (доходы, долги, обязательные платежи и лимиты) и потом видеть, идёте ли вы по плану.

9 минут
Содержание
Шаг 1

Как устроен план

Вы составляете план на один месяц в основной валюте кошелька. Мастер ведёт по пяти шагам, а дальше приложение само сверяет план с операциями.

  1. Ежемесячный доход

    Сколько и когда придёт.

  2. Кредиты и долги

    Платежи этого месяца.

  3. Обязательные расходы

    Аренда, связь, коммуналка.

  4. Переменные расходы

    Лимиты на категории и разовые траты.

  5. Итог плана

    Сколько останется или не хватит.

  • Где найти: на iPhone вкладка «Бюджет» → кнопка «Финансовый план» в верхней строке, или удерживайте вкладку «Бюджет» и выберите «Финансовый план» в меню. На Android вкладка «Финансы» → «Финплан» в переключателе сверху. В веб-версии пункт «Финплан» в группе «Финансы» бокового меню.
  • Пустой месяц: кнопка «Запланировать». Выберите месяц: до конца следующего года, можно и прошедший.
  • Запись идёт только по кнопке «Сохранить план» в конце мастера. Новые категории и долги, созданные по пути, сохраняются сразу.
🤖
Можно поручить план ассистенту: значок ✦ в шапке плана подставит запрос «Составь финансовый план на октябрь по моим тратам за прошлый месяц». Созданный план отменяется одной кнопкой.
Шаг 2

Доходы

Сверху подсказка с вашими доходами за три прошлых месяца. Добавьте источники: зарплата, аванс, фриланс.

  • Обязательно: название и сумма больше нуля. Без хотя бы одного дохода дальше не пройти.
  • По желанию: эмодзи, дата в пределах месяца и категории дохода (можно несколько).
  • Категории решают, что засчитается. Источник без категорий соберёт все доходы месяца. Источник с категориями соберёт только их, а с датой ещё и только в этот день.
💡
Если источников несколько, указывайте каждому категорию. Иначе каждый засчитает весь доход месяца, и план покажет, что всё уже пришло.
Шаг 3

Кредиты и долги

Платежи этого месяца: ипотека, кредитка, долг другу. Полоса сверху показывает, сколько дохода съедают долги.

  • Строка: название, сумма и дата платежа.
  • Привязка к долгу: выберите незакрытый долг «Я должен» из раздела «Долги». Выплаты по нему в этом месяце засчитаются автоматически. Один долг привязывается к одной строке, занятые в списке не показываются.
  • Дата подставится сама, если у долга ежемесячный ритм выплат.
Шаг 4

Обязательные расходы

Траты, без которых не обойтись. Подсказки «Частые расходы» сверху добавят строку в одно касание.

🏠 Аренда💡 Коммуналка🌐 Интернет📱 Связь🔂 Подписки🚌 Проезд
  • Строка: название и сумма. Категория и дата по желанию: без категории строка будет «❔ Без категории».
  • Сверка: строка выполнена, когда в месяце есть расход на ту же сумму: в тот же день, если дата задана, и в той же категории, если она выбрана.
Шаг 5

Переменные расходы и лимиты

Здесь вы решаете, сколько готовы потратить на продукты, кафе, такси. Категории с лимитом стоят сверху, остальные ниже.

  • Лимит задаёт потолок трат на категорию за месяц. Карточка категории покажет её траты за три прошлых месяца. Лимит 0 убирает лимит.
  • «+ трата» у категории с лимитом добавляет разовую плановую трату: например, подарок или ремонт телефона.
  • Лимит виден и в «Финансах»: на графике категории и как отметка о превышении.
🔂
Автоматические расходы подписок попадают в системную категорию «Подписка», лимит на неё не поставить. Подписки лучше вносить обязательными расходами без категории: тогда строка закроется, когда спишется та же сумма в тот же день.
Шаг 6

Итог плана

Последний шаг считает доходы минус долги, обязательные и переменные расходы.

  • Сумма вверху показывает, сколько останется. Она зелёная, если в плюсе, жёлтая при небольшом минусе до 5% дохода и красная, если план не сходится.
  • Кольцо показывает доли: долги, обязательные, переменные и остаток.
  • Если план не сходится, вернитесь назад и урежьте лимиты или перенесите траты.
Итог плана: +12 500 ₽, кольцо: кредиты и долги 50 500 ₽, обязательные 35 000 ₽, переменные 29 000 ₽, остаток 12 500 ₽
Итог плана
Шаг 7

Сводка «Общее»

После сохранения план открывается на вкладке «Общее», где видно, как идёт месяц.

  • Статус: «🚀 Идем по плану» или «⚠️ Есть отклонения», а после конца месяца «✅ План выполнен», «⚠️ План с отклонениями» или «🛑 План не выполнен».
  • Остаток показывает, сколько ещё можно потратить по плану.
  • Плитки «Доходы», «Долги», «Обязат.», «Перемен.»: процент и «факт / план».
  • Полоса: долги, обязательные, переменные и свободный остаток или перерасход.
  • Доходы с полосой и датой; долги с остатком к выплате или пометкой «Выплачено»; категории с тратами против лимита, «Ещё запланировано» и «Перерасход на…».
Сводка плана на октябрь: Идем по плану, остаток 63 650 ₽, плитки доходов и долгов, полоса, доходы, долги и категории
Сводка «Общее»
🧮
Что входит в остаток. План трат складывается из долгов, обязательных расходов и лимитов. В потраченное входят выплаты по долгам, закрытые обязательные расходы и траты в категориях с лимитом. Траты в категориях без лимита на остаток не влияют.
Шаг 8

Календарь плана

Вторая вкладка показывает месяц по дням: когда придут деньги и когда платить.

  • В клетке сверху доходы, снизу расходы. Факт цветной, план серый.
  • Просроченный день отмечен жёлтым фоном и ⚠️: дата прошла, а строка не выполнена.
  • Под сеткой список выбранного дня: плановые строки «План: …» и настоящие операции.
  • Тап по плановой строке создаёт операцию с суммой, категорией и датой и привязывает её к строке. Строка будущего дня открывается на правку, а строка с привязанным долгом открывает экран долга.
  • Свайп по строке: правка или удаление.
  • Строки без даты в календаре не показываются, выполненные из него исчезают.
✅
Надёжнее всего закрывать обязательный расход тапом по его строке в календаре: операция привяжется к плану, даже если сумма потом изменится.
Шаг 9

Как план сверяется с фактом

В расчёт идут операции на ваших счетах за месяц плана, по дате операции и в основной валюте. Переводы между счетами не считаются.

СтрокаЧто засчитываетсяКогда выполнена
ДоходДоходы месяца: все, или только выбранных категорий, или ещё и только в выбранный деньФакт не меньше плана
ДолгПривязанная операция, иначе выплаты по связанному долгу в этом месяцеВыплачено не меньше плана
Обязательный расходПривязанная операция, иначе расход на ту же сумму (в тот же день и категории, если они заданы)Найден расход
Лимит категорииВсе расходы месяца в категорииСтатуса нет, только «в лимите» или «перерасход»
  • Общие счета групп: траты участников на ваших общих счетах засчитываются, ваши траты на чужих общих счетах в план не идут. Сам план личный, общего плана у группы нет.
  • Долги в другой валюте пересчитываются по текущему курсу.
  • Строки без даты не бывают просроченными, но после конца месяца невыполненная строка отметит план «с отклонениями».
Шаг 10

Управление планом

Действия с планом собраны в меню «⋯» в шапке плана и в кнопке +.

  • ✏️

    Редактировать

    Тот же мастер с заполненными шагами.

  • 📑

    Дублировать

    Копия на другой месяц: доходы, долги с привязкой, обязательные расходы, лимиты. Даты переходят на те же числа.

  • 🗓️

    Сменить период и Новый план

    Переход к другому месяцу или план на пустой месяц. На месяц один план.

  • 📊

    Обзор бюджета

    Аналитика «Финансов» за месяц плана.

  • ➕

    Кнопка «+»

    «Расход» и «Доход» создают обычные операции, «Запланировать» добавляет строку плана.

  • 🗑️

    Удалить

    Удаляет план месяца. Операции в кошельке остаются.

🔕
Отдельных уведомлений о датах плана нет. О платежах дня напомнит утренний брифинг на Главной, а у долгов есть свои напоминания в разделе «Долги».
Шаг 11

Лимиты и PRO

Составлять план можно с подпиской. Готовый план смотреть и удалять можно всегда.

  • 👀

    Смотреть план, сводку и календарь

    Любой месяц, в том числе после окончания подписки.

    Бесплатно
  • ➕

    «Расход» и «Доход» из «+»

    Обычные операции кошелька.

    Бесплатно
  • 📋

    Создать, изменить, дублировать

    Плюс «Запланировать» и правка строк.

    PRO
  • 👆

    Операция из плановой строки

    Тап по строке в календаре. В веб-версии бесплатно.

    PRO
  • 🤖

    План с ассистентом

    Ассистент составит план или добавит строки.

    PRO

Опыт: 10 очков за новый план и по 2 за каждую строку, не больше 200 за месяц. Дублирование считается новым планом.

Вопросы

Частые вопросы

Почему расход не закрыл обязательную строку?
Сумма должна совпасть точно, а если у строки есть дата и категория, то и они. Проще всего закрыть строку тапом в календаре плана: операция создастся и привяжется к ней.
Почему план показывает весь доход уже полученным?
Источник без категорий засчитывает все доходы месяца. Укажите источникам категории дохода, тогда каждый будет собирать только свои поступления.
Почему трата не уменьшила остаток?
Остаток считает только долги, обязательные расходы и категории с лимитом. Поставьте лимит на категорию, и её траты начнут учитываться.
Как перенести план на следующий месяц?
«⋯» → «Дублировать» и выберите месяц. Откроется мастер с копией: поправьте суммы и сохраните.
Учитываются ли траты семьи на общем счёте?
Да, если счёт ваш: траты участников группы на нём войдут в план. Ваши траты на чужих общих счетах в ваш план не попадают.
Можно ли сделать два плана на месяц?
Нет, на месяц один план. Чтобы начать заново, отредактируйте его или удалите и создайте новый.
Что будет с планом, когда закончится PRO?
Он останется: сводку и календарь можно смотреть, удалить тоже можно. Создавать и менять планы снова получится после продления.
Читайте дальше
ФинансыСчета, операции и аналитика ДолгиПривязка долга к плану ПодпискиРегулярные списания

Спланируйте ближайший месяц

Начните с доходов и обязательных платежей, лимиты добавьте на две-три главные категории. Остальное уточните через неделю.

Скачать вApp Store Скачать вRuStore ОткрытьВеб-версию
Не нашли ответ?

Напишите нам, ответим и дополним статью.

Написать в Telegram